On se défend aussi pas mal en Belgique niveau complexité :
- Différence de taxation selon que le bien est loué à des fins privées d'habitation ou professionnelles
- Détention en personne physique vs société/personne morale
- Centimes Additionnels (région, province, commune)
- Compétences fédérales vs régionales
- avantages fiscaux divers (déduction des intérêts du crédit h., réduction d'impôt pour épargne à long terme, réduction de précompte immobilier pour enfants à charge, etc...)
- Taxes communales diverses (logement meublé, seconde résidence, kots, etc.)
- Requalification par le fisc des revenus immobiliers en revenus divers
- Requalification par le fisc des revenus immobiliers en revenus professionnels
- ...

La matière est loin d'être simple.... Et elle est très vaste ! Je pense que dans le cas d'un TFE il faudrait focaliser le travail sur quelque chose d'assez précis ( ex : bailleur en personne physique louant un bien à des fins d'habitation privée, dans le cadre d'une gestion normale d'un patrimoine privé). Sinon vous risquez de vous retrouver à écrire une encyclopédie de 500 pages.

Encore faut-il que les "normes actuelles" soit d'application pour ces "dizaines de milliers kots"...

Petite ajoute par rapport à mon message de ce matin :

Il arrive parfois qu'un REIT vende une ou plusieurs propriétés et distribue le produit de la vente aux actionnaires, par le versement d'un dividende exceptionnel. Personnellement je considère cela comme un signal assez négatif... Car cela veut clairement dire que le management ne voit pas d'opportunité de réinvestir le cash et préfère le rendre aux actionnaires pour qu'ils se débrouillent eux-mêmes pour le réinvestir...
Ces situations sont heureusement rares et la plupart du temps si un REIT vend, c'est pour réinvestir ailleurs où c'est plus rentable ou pour alléger son taux d'endettement/augmenter sa poche de liquidités (pour par exemple traverser une période plus trouble, ex : crise du covid).

60 jours de validité... c'est long... c'est très long !
Comme l'a demandé GT, il faudrait voir comment votre offre est libellée afin de voir si vous êtes toujours engagé unilatéralement ou non en cas d'offre concurrente supérieure.
Je ne peux que vous conseiller à l'avenir de faire des offres à validité plus courte, par exemple 7 jours (c'est la durée que j'utilise généralement, parfois même plus court, du style 24 - 48 h).

Je n'ai jamais acheté d'appartement en copropriété et me suis donc peu intéressé à la matière. Néanmoins, je suis ce sujet avec attention et là me vient une question qui me paraît intéressante pour la réflexion :

Que se passe-t-il si, en tant que futur acquéreur d'un bien en copropriété :
- Vous avez visité un appartement qui vous plait et vous convient
- Vous avez demandé au vendeur/représentant du vendeur/syndic les différents documents concernant la copropriété que vous êtes en droit de disposer pour prendre une décision d'achat (les documents qui vous permettent de savoir dans quoi vous pourriez mettre les pieds)
- Le vendeur/représentant du vendeur/syndic ne vous les communiquent pas mais vous donnent oralement un résumé de la situation
- Vous faites offre, qui est acceptée
- Votre notaire reçoit les documents du syndic avant signature et vous les transmet
- Vous vous apercevez, au travers d'une lecture attentive des dits documents, que le "résumé oral" qu'on vous a donné avant de faire offre ne correspond pas vraiment à la situation relevée dans les documents.
- Vous estimez que, sachant ces informations, vous n'auriez pas offre (ou alors à un prix inférieur)

Que pouvez-vous faire ? Quel recours possible ? Le candidat acquéreur peut-il insérer une clause suspensive dans son offre concernant les informations qu'il ne découvrira qu'après acceptation de son offre et qui seraient susceptibles de changer la décision d'achat ?

Sachant qu'une offre acceptée forme le contrat de vente et rend celle-ci définitive, il me semble primordial que le candidat acquéreur dispose de tous les documents nécessaires à sa prise de décision avant de remettre offre. Bien que le syndic est tenu de les transmettre au notaire avant signature, il ne me semble pas superflu du tout que le vendeur ou son représentant dispose de copies qu'il peut transmettre à un candidat acquéreur afin qu'il soit informé correctement.

Un jour entier par semaine ? Ca me parait beaucoup.... sachant que les publications des résultats sont trimestrielles.

Il n'y pas une stratégie meilleure qu'une autre mais plutôt plus adaptée dans un cas ou dans l'autre. Panchito dispose d'un grand patrimoine, dont une partie est placée à du 3% et une autre partie à du 20%. Elle n'utilise pas tous ses revenus pour vivre et peut réinvestir une grosse quantité de cash régulièrement. Quand vous avez du 3% pépère sur 5 millions d'euros, ça représente 150000 € par an avec une charge de gestion réduite. Pourquoi s'embêter avec du crédit ?
Jeremy ne dispose pas du patrimoine du panchito. Pour y arriver, il n'a pas d'autre choix que de prendre des risques et utiliser l'effet levier du crédit et/ou placer ses liquidités dans des fonds/actions avec un certain niveau de risque.

A priori, j'ai tendance à dire que la clause suspensive mentionnée dans l'offre, qui a été acceptée, doit figurer tel quelle dans le compromis, sauf si les parties sont d'accord de la modifier/compléter. Mais rien n'oblige l'une des parties à être d'accord de modifier la clause. D'où l'extrême importance de bien rédiger son offre...

Ceci peut être en votre faveur : Si la clause suspensive de votre offre ne mentionne pas le nombre de refus de crédit à fournir, ni le montant X du crédit que vous allez demander, vous n'êtes pas tenu de fournir 3 refus de crédits demandés pour un montant X. Un seul refus suffira pour vous désengager de la vente. A condition bien-sûr de laisser la clause telle quelle dans le compromis. Si l'autre partie demande d'ajouter une phrase du genre "L'acquéreur est tenu de fournir la preuve d'au moins 3 refus de crédit ...." dans le compromis, vous n'êtes pas obligé d'accepter. L'autre partie est par contre obligée d'accepter votre clause initiale car elle accepté l'offre.

Si vous travaillez avec un fort levier (ex : fonds propres pour les frais de notaire et crédit pour le prix du bien), une grosse partie de votre profit partira dans les remboursements du crédit. Le cash flow positif (si vous arrivez à en avoir de façon régulière) ne sera que la pointe de l'iceberg, la cerise sur le gâteau. Le cash flow est certes un indicateur important pour gérer les flux de liquidités, mais il ne faut pas oublier de regarder la rentabilité complète (cash flow positif + remboursements du capital emprunté). Même si une grosse partie des profits ne vous sera pas accessible sous forme de cash, elle sera néanmoins bien présente. Chaque mois, votre patrimoine progressera toujours un peu plus au fil des remboursements.

Pour "visualiser" l'effet des profits sur votre patrimoine, je vous conseille de faire chaque année un bilan patrimonial, à l'instar des bilans des sociétés. Vous réalisez cela sur un tableau à 2 colonnes :
- A gauche : l'actif (la valeur de ce que vous posséder) : immeubles, liquidités, titres financiers, etc.
- A droite : le passif (le solde des dettes que vous avez) : crédits hypothécaires, crédit voiture, etc.
Vous pouvez ensuite calculer votre actif net = actif - passif. Cela vous donne la valeur de votre patrimoine libre de dettes.
Faites cela une fois par an et vous verrez la progression rapide de votre patrimoine net grâce aux biens loués.

Cela est très utile pour faire des arbitrages divers, par exemple :
- Revendre un bien partiellement payé pour récupérer du cash à investir dans un projet plus rentable (quand vous vendez un bien toujours sous crédit, vous encaissez la plus-value éventuelle et le capital déjà remboursé, le reste servant à solder le crédit). Par exemple : revendre un petit immeuble de rapport pour faire un apport pour acheter un plus gros
- Voir les garanties que vous pourrez mettre sur la table pour un nouvel emprunt (proposer à la banque une hypothèque sur un bien déjà payé ou partiellement payé)
- etc.

Mes hauts diplômes n'ont jamais penché la balance des banques... Seuls les revenus le font, car ils ne regardent que la situation présente pour juger d'un engagement sur 15-20-25 ans...
Et un employé m'a même dit "Vous avez un beau potentiel professionnel grâce à vos diplômes mais pour l'instant nous estimons qu'un crédit de xxx € est largement au-dessus de vos moyens actuels"
et moi de lui répondre : "On parle d'un engagement sur 25 ans... J'estime que je suis déjà en mesure d'assumer sans problème le remboursement. Alors si ma carrière évolue bien au fil des années, associée au fait que le solde du crédit ne fera que baisser, votre risque ne fera que diminuer..."
et lui de dire : "La situation passée ne garantit pas le futur" 

Mes parents m'avaient raconté que par le passé un diplôme universitaire pouvait effectivement favoriser le dossier d'une demande de crédit hypothécaire.... Mais c'était avant...