Je viens de lire votre poste, merci pour votre réponse @Callewsa.
A l'heure actuelle, mon père n'est pas retraité et possède une maison. Du coup, je souhaitais juste l'inclure dans la signature de la maison comme-ci il investissait dans l'immobilier. Je ne veux en aucun cas utiliser sa maison ou lui imposer trop de contrainte si jamais il souhaitait faire d'autres crédits à l'avenir.
En fait, mon but étant de gonfler le crédit mensuel que je peux emprunter grâce à l'addition de nos deux salaires nets et par la suite, reprendre le crédit seul lorsque mon salaire le permettrait (d'ici 10 ans par exemple).
Cependant, je ne sais pas si c'est réellement une bonne idée dans le cas où je suis obliger de racheter sa part avec frais de notaire... Peut-être que je devrais juste signer seul pour la maison mais faire un emprunt à deux ? Je me renseigne encore sur ce point qui reste assez flou.

Voilà un peu le plan que je cherche à établir sachant que je compte passer par un courtier en crédit hypothécaire pour l'emprunt car apparemment c'est plus sage et rentable.

Je vous remercie pour vos réponses très instructives !

C'est bien la conclusion qu'il faut avoir. Je brûle quelques étapes et vos raisonnements @Ines412 @panchinto me l'ont bien fait souligner.
Je me rends compte qu'il serait bien plus sage de suivre une direction tel que @Callewsa a proposé et patienter pour mon objectif final.

Je vais me raviser sur ce plan et peut-être exploiter d'autres solutions tel qu'une signature à deux ou bien investir d'abord dans un appartement. Merci

Bonjour,
Je vous remercie pour vos réponses ! Cette discussion m'a bien fait sourire . Pour dissiper le doute, je suis bien ingénieur civil.

En fait, je voulais dire que sur 5 ans j'économise pour obtenir un appartement par mes propres moyens sans passer par la banque.
J'estime que d'ici 5 ans, j'aurai de quoi avoir un capital avoisinant les 150K €. Du coup, en évitant de passer par la case crédit et intérêt, je pourrais directement acheter un appartement pour le faire louer et rentabiliser le tout sur le long terme.
Cependant, ça ne résout pas mon soucis de vivre dans une maison dès le début de ma trentaine.
En plus, je vous avoue que cette solution me semble un peu compromise car elle ne prends pas en compte la fiscalité qui pourrait être avantageuse si je fais un crédit de l'appart sur 10-15 ans et que le revenu du loyer me permette de rembourser le prêt.

Justement, je souhaitais éviter ce scénario afin de préserver mon indépendance et ma maison même dans le pire scénario. Je préfère limite que ce soit un membre de ma famille (père) qui signe avec moi...
C'est peut-être bien ça qui rajoute le plus difficulté à ma situation car le prix médian actuel me fait penser qu'il est impossible d'obtenir une maison neuve (400K) par son seul salaire tout en vivant correctement. Après, je ne prends pas en compte le paramètre ''augmentation de salaire'' car j'ai l'impression que les banques non pas l'air d'aimer jouer les médiums.

Oui c'est bien de ça que j'ai peur...

Honnêtement, mon plan idéal est d'être seul propriétaire (vers 30 ans) de ma maison neuve coté Wavre et de payer le crédit sur le long terme (20-25ans) sans que ça dépasse les 1000€ par mois. Mais entre nous, c'est mathématiquement impossible car toute les simulations me proposent 1500€ mensuel minimum. De plus, passer par la case ''investir dans un appart'' ne m'aidera pas vraiment à investir plus tôt même si la rentabilité est présente sur le long terme.
Je suis un peu dos au mur car j'ai peut-être trop de contraintes dans ma problématique ! Qu'en pensez-vous ?