Bonjour à tous

J'espère être dans la bonne section du forum. Il y a quelques années nous avons acheté notre maison comme une unifamiliale, et cela semble etre l'affectation reprise à la commune de Saint-Gilles. Alors que nous envisageons aujourd'hui une vente, nous remarquons dans l'Acte de Vente que le bien est décrit comme "maison de rapport et d'habitation" (idem en 1992 à la vente précédente), alors même que les renseignements urbanistiques démandés à l'époque par le notaire font mention d'une unifamiliale. J'ai interrogé le notaire mais celui tarde un peu à réagir.

Quelqu'un sait-il si cette notion de "maison de rapport et d'habitation" veut dire quelque chose de précis, ou comment les deux notions (maison de rapport / maison unifamilialle) peuvent coexister?

Je n'y ai pas fait tres attention à l'époque car nous ne pensions pas acheter un bien de rapport de toutes facons, mais l'expert immobilier mandaté aujourd'hui pour évaluer notre bien bloque un peu là dessus.

Merci!

Bonsoir à tous,

Je me demande si quelqu'un a déjà été confronté à la situation suivante. Nous avons acheté une maison à Bruxelles en 2017, avec un PEB certifié E+ valide jusque 2026. La maison avait du simple vitrage et une chaudiere gaz basique.

Nous placons du double vitrage partout, changeons la chaudiere pour une performante, et installons une VMC double flux. En prévision d'une location ou vente, nous venons de demander un nouveau PEB et là, surprise en recevant le projet de certificat: on nous annonce F.

Certe nous n'avons pas isolé les deux facades pour des questions de couts (et parce que nous pensions que E+ n'était pas mal), certes les PEB sont à prendre avec des pincettes, mais nous attendions quand meme à une amélioration. Etant donné l'impact grandissant du PEB sur la valeur des biens, les conditions de credits, et les possibilité de location, c'est une assez mauvaise surprise.

Clairement au moins un des PEB n'est pas correct. Y-a-t-il quelque chose à faire dans ces cas là, ou est-ce la faute à pas de chance?

Si je ne me trompe pas, bien qu'en théorie encore valide, l'ancien PEB n'est plus bon car nous avons effectué des travaux ayant un impact énergétique. Suis-je donc forcé de présenter le nouveau à des éventuels acheteurs ou locataires?

Merci d'avance pour vos lumières!

Bonjour à tous

Pardonnez la question peut etre naive, mais ayant parcouru le forum je ne suis hélas pas sur d'y avoir trouvé la réponse. Dans le cadre un investissement locatif à venir (appellons le investissement A) la banque nous dit que la quotité maximale du crédit est 80%. Jusque là tout va bien, ou du moins pas de surprise. Ma question est la suivante: ces 20% (hors frais d'achats) d'apport que nous devrons investir, peuvent-ils plus tard être utilisés comme garantie pour un autre investissement, disons Investissement B, afin d'aller au delà des 80% de quotité? Est-ce ce qu'on appelle une hypothèque de second rang? Si oui, savez vous si une expertise immobiliere est demandée pour que la banque évalue à combien exactement se monterait cette seconde hypothèque?

J'imagine qu'une banque trouverait risqué d'accepter trop d'hypothèques sur un meme bien, mais bon, sait-on jamais

Pour contexte: nous sommes propriétaires de notre résidence principale, avec crédit en cours, et selon la banque des revenus suffisants pour des investissements du moment que nous avons ces 20% d'apport. Le crédit actuel sur notre maison a été en partie remboursé, et ces montants remboursés servirons déjà au montage pour l'Investissement A. En outre, il y a une plus value sur la maison, qui sans doute (?) pourrait aussi faire l'objet d'une second hypothèque.

Merci d'avance pour vos éclairages!

Ggoufix