MxTH a signé sa contribution "Max" donc je l'appelle par son nom.
Vous avez critiqué mes remarques mais ils sont justes. Pas de conséquence de l'abattement sur la fiscalité de la hypothèque.
Je ne sais pas quel est votre bute mais cette discussion mène nul part.
J'essaye de répondre à Max, il peut en tenir compte ou non. Je ne voie pas en quoi votre critique de mes remarques contribue à la discussion.

Et oui, le dernier mot est a la banque
Et oui, je ne sais pas quelles langues Max lie

Mais encore une fois je ne vois pas la valeur ajoutée de ces remarques sauf si c'est pour critiquer ou corriger des banalités.

Peut etre j'ai mal compris la question originale ou le commentaire de GT, mais a ma connaissance, la maniere de comment on finance son bien n'a pas d'impact sur l'abattement des droits d'enregistrement. Inversement, la question de si on a droit à l'abattement ou non, n'a pas d'impact sur des eventuels reductions fiscales sur un pret.

Monsieur GT, dans quel sens vous n'etes pas d'accord avec ma reponse (3) marqué en gros dans votre citation? Voulez-vous simplement dire qu'il y a un lien historique sans consequences pratiques pour Max?

Monsieur Max, personellement, dans votre situation, j'emprunterai 80% pour chaque bien, et lisait des livres sur quoi faire avec le reste (si actions et non pas immobilier, et pas d'experience dans ce domaine: "De Hangmatbelegger" en NL ou "The little book of common sense investing" de M. Bogle en EN).

Monsieur Label,
Je trouve difficile répondre à une attaque “ad hominem” de manière constructive, mais je vais quand même essayer, car je ne veux pas le laisser sans réponse :
1.    Si vous lisez le français, vous n’êtes pas la cible principale (target audience) de ce livre. Vous avez bcp d’autres sources d’information a vos mains, entre outre grâce a PIM. Le livre vise a aider aux étrangers/immigrés qui savent pas grande chose sur l'immobilier belge et ne lisent pas bien le FR/NL.
2.    Si vous pensez qu’il risque avoir des erreurs dans mon livre à cause de mon manque de qualifications, je vous invite a le lire quand-meme et les identifier, vous serez rémunéré 20 euro par erreur (une offre que je fais sur la dernière page du livre a tous les lecteurs, car je veux assurer une qualité irréprochable).
3.    Si par contre, vous pensez que c’est pas fautive mais tout simplement pas utile ou pas pertinent, je note seulement que même si 90% du livre est pour la poubelle, si on trouve 2-3 astuces utiles c’est déjà 18 euros bien dépensés, vu l’importance de la décision (d'un point de vu financiere mais également qualité de vie).
4.    Je suis ravi de dire que j’ai eu que des retours positifs de 5* sur Amazon (2 x 5* sur Amazon BE et 5-6 x 5* sur Amazon FR/NL/DE).
5.    En fin, je suis 100% sur que c’est le meilleur livre anglophone sur l’immobilier Belge au monde, car c’est le seul. C’est « a low bar to beat », mais pour revenir à mon premier point, c’est justement pour ça que je l’écrit – car ça peut être utile a ceux qui lisent pas bien le FR/NL, même si c’est ne pas un livre parfait écrit par un expert professionnel (et je suis transparent de le déclarer; et j'essaye d'assurer que tout est correct, voir mon deuxieme point).
Cordialement,
Cornelius

Merci pour la correction. Je voulais dire "flat mate". Locataire est plus juste dans ce contexte.

Je ne suis pas juriste mais je suis sûr et certain que ça ne pose pas de problème pour l'abattement, si vous restez enregistré a cette adresse. Ça peut par contre entraîner des autres soucis: si votre colocataire ne paye pas ses factures, vous avez l'agent de recouvrement (debt collector) a votre porte.
Cordialement,
Cornelius v Z
Auteur du livre How to buy a home in Belgium, disponible sur Amazon en anglais

Pour eviter cette question, la meilleur strategie est de proposer une garantie de seulement 5% ou moins. Il n'y a pas de minimum legal. Cela est aussi expliqué dans mon livre "How to buy a home in Belgium", disponible en Anglais sur Amazon (version Kindle ou Libre de poche).